Strategien zum Umgang mit Lohn- und Arbeitslosensteuern und Steueridentifikationen


Strategie - Richten Sie ein spezielles Business-Girokonto für Lohn- und Umsatzsteuern ein.


Wenn Ihr Unternehmen Mitarbeiter hat und / oder Ihr Unternehmen umsatzsteuerpflichtig ist, erheben Sie die Steuer von den Kunden zum Zeitpunkt jedes Verkaufs und überweisen Sie diese Umsatzsteuer-Dollars regelmäßig (oft monatlich) an Ihr Bundesland. Es empfiehlt sich, ein separates Girokonto einzurichten, in dem diese "Trust Fund Dollars" gespeichert werden. Diese Dollar beinhalten:


  • einbehaltene Bundessteuer + einbehaltene FICA-Steuer. Hinweis: Im Idealfall sollte Ihr Unternehmen den Arbeitgeber, der einen Teil der FICA-Anteile enthält, gleichzeitig auf dem Konto hinterlegen.



  •  Umsatzsteuerdollar, die von Ihren Kunden im Namen des Staates eingezogen werden. Wenn diese "Treuhandfonds" auf einem separaten Konto für Geschäftskonten aufbewahrt werden, ist es unwahrscheinlich, dass Ihr Unternehmen diese Dollars für andere Geschäftszwecke ausgibt, bevor sie dem Bund bzw. der Regierung des Staates geschuldet werden.


Strategie - Minimieren Sie die Arbeitserfahrungsrate Ihrer Arbeitslosigkeit.


Wenn einem früheren Mitarbeiter Ihres Unternehmens ein Arbeitslosenanspruch gewährt wird, geht dieser Anspruch gegen Ihr Geschäftskonto bei der Arbeitslosenkasse Ihres Staates. Dies führt dazu, dass die Arbeitslosenerfahrungsrate in Ihrem Unternehmen steigt, was wiederum dazu führen kann, dass die Arbeitslosensteuersätze in Ihrem Unternehmen steigen, wodurch sich die geschuldete Arbeitslosensteuer erhöht.

Die folgenden zwei Schritte sollen die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass Ihre Rate erhöht wird:


Schritt 1: Bestehen Sie darauf, dass alle neuen Mitarbeiter einer obligatorischen 90-tägigen "Probezeit" unterzogen werden. Diese 90-Tage-Frist steht im Einklang mit den staatlichen Arbeitslosengesetzen - insofern jeder neue Mitarbeiter ohne Angabe von Gründen innerhalb einer 90-tägigen Probezeit aus irgendeinem Grund gekündigt werden kann. Jeder Mitarbeiter, der innerhalb dieser 90-Tage-Frist gekündigt wird, kann keine Arbeitslosenansprüche gegen das Unternehmen beim Staat einreichen.

Schritt 2: Wenden Sie alle ungültigen Arbeitslosenansprüche gegen Ihr Unternehmen an.

Strategie - Bestellen Sie bei Bedarf eine Bundessteueridentifikationsnummer.

Die IRS erfordert, dass Sie unter folgenden Bedingungen eine Federal ID  erhalten:

1- Wenn Sie Mitarbeiter haben.

2- Wenn Sie eine künstliche Geschäftseinheit erstellen, beispielsweise eine Körperschaft oder eine Partnerschaft.

Hinweis: Wenn Sie Ihr Unternehmen als Einzelunternehmen betreiben und keine Angestellten haben, können Sie Ihre eigene Sozialversicherungsnummer als Steuernummer für Ihr Unternehmen verwenden. Aus Gründen der persönlichen Sicherheit ist es jedoch nicht ideal für andere Personen, Ihre Sozialversicherungsnummer zu kennen, da sie nach Erhalt dieser Nummer Kopien Ihrer persönlichen Finanzinformationen (wie z. B. Ihre Kreditauskunft) erhalten könnten. Wenn Sie anstelle Ihrer Sozialversicherungsnummer eine US-Bundesnummer verwenden, können Sie diese Art der potenziellen Offenlegung Ihrer persönlichen Daten vermeiden.

Als direkte Folge der IRS-Anforderung verlangt Ihre örtliche Bank auch, dass Ihr Unternehmen über eine US-amerikanische Steueridentifikationsnummer verfügt, damit Sie ein geschäftliches Girokonto eröffnen können. Es gibt zwei Methoden, um für Ihr Unternehmen eine US-amerikanische Steuer-ID zu erhalten:

1- Indem Sie ein SS-4-Formular ausfüllen und unterschreiben und es direkt an das entsprechende IRS-Servicecenter senden

2- Durch telefonische Kontaktaufnahme mit dem IRS können Sie vor Ort Ihre Bundes-ID-Nummer vergeben. Sie müssen die Informationen auf dem ausgefüllten SS-4-Formular laut vorlesen. Wenn der IRS Ihre Bundes-ID-Nummer mündlich zuweist, sollten Sie diese Nummer in die rechte obere Ecke des SS-4-Formulars schreiben und dieses ausgefüllte und unterschriebene SS-4-Formular an das entsprechende IRS-Servicecenter schicken.

Hinweis: Bei beiden oben genannten Methoden sendet der IRS Ihrem Unternehmen eine schriftliche Bestätigung der Bundes-ID-Nummer.

Strategie - Erhalten Sie eine staatliche "Umsatzsteuernummer" (eine "steuerbefreite" Nummer) für Ihr Unternehmen, wenn es erforderlich ist, eine staatliche Umsatzsteuer einzuziehen oder Waren für den Weiterverkauf zu erwerben.Wenn sich Ihr Unternehmen in einem Bundesstaat befindet, der über eine staatliche Umsatzsteuer verfügt, müssen Sie zwei Probleme ansprechen:

1- Wenn Sie für alle steuerpflichtigen Verkäufe Ihres Unternehmens Umsatzsteuer erheben müssen, muss Ihr Unternehmen alle vereinnahmten Umsatzsteuer-Dollars an den Staat weitergeben, wenn dieser geschuldet ist.

2- Wenn Ihr Unternehmen Waren (Inventar) für den Weiterverkauf kauft, kann es vermieden werden, die Umsatzsteuer auf diese Inventarartikel zu zahlen, wenn Ihr Unternehmen diese kauft, indem Sie eine Umsatzsteuer-Ausnahmebestimmungsnummer vom Staat erhalten und diese Nummer Ihren Inventaranbietern anzeigen. Diese freigestellte Nummer ist eine Umsatzsteuernummer. Dies bedeutet, dass Ihr Unternehmen von der Zahlung der Umsatzsteuer auf das von ihm erworbene Inventar "befreit" ist, da es dem Staat die Umsatzsteuer für die Artikel, die es an seine Kunden verkauft, in Rechnung stellt, einbehält und an den Staat übergibt. Bestimmen Sie den erforderlichen Zeitpunkt für Ihre Lohnsteuer Einlagen basierend auf dem Gesamtbetrag der geschuldeten Lohnsteuereinlagen in US-Dollar.

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